来源：期货日报

    核心提示： 一些投资者想参与到数字货币，但却不知道以何种途径参与其中，有人就披着区块链、数字货币这些高大上的外衣，利用普通投资者不懂区块链和数字货币的心理实施诈骗。

    芝加哥商品交易所（CME）高管Tim McCourt近日表示，CME正在讨论是否需要推出以太坊期货交易。此前消息，CME已联合支持以太坊期货交易的英国加密交易平台Crypto Facilities推出了两项以太坊指数，这被视为是该所即将推出以太坊期货交易的一个信号。

    “曾经的我你爱理不理，现在的我你高攀不起。”面对如此火热的数字货币市场，爆赚百倍千倍的人如过江之卿，试问哪个投资者不心动？数字货币是新生事物，到底是不是泡沫，目前还众说纷纭。总之，数字货币是有风险的，只有时间才能给我们答案。

    数字货币火热 到底要不要参与？

    在我的身边，有这样一位朋友，他每天叫嚣着股市萎靡不振，幻想一夜暴富，平日里做人没有任何信仰。可是，自从他接触一个叫做“火币”的数字货币交易平台之后，忽然之间有了所谓的信仰。他加入一个名为“信仰还在，钱没了”的微信群，每天收发一些行情消息。这群名还真叫人哭笑不得，你说群里这帮人，到底是有信仰，还是没信仰？

    数字货币是能赚钱的，也是能赚快钱的，这点毋庸置疑。比特币暴涨似乎已经成为过去时了，但是除比特币、以太坊、莱特币这些大家耳熟能详的币种之外，还有成百上千已经ICO或者还未ICO的其他币种。近期，一个名为EOS（柚子币）的币种就让投资者赚的盆满钵满。

    柚子币是什么？大部分人都知道EOS是对标以太坊存在的，那什么叫对标？简单来说你可以理解为劲敌。EOS并非基于以太坊，它也是一个区块链的底层 开发平台，它的目标便是想超越以太坊，就好比手机操作系统有安卓有苹果，假设以太坊是苹果，那EOS就是想成为安卓。

    看看柚子币的走势图：

    3月30日，当日收盘价为6.13美元；4月30日收盘价则为18.41美元。短短一个月时间，价格翻了3倍。

     上述朋友就通过柚子币实现了账户翻倍，于是他又用更大的热情投身到数字货币市场中去。以前在股市中技术分析的指标，在币圈还能用得上，不亦乐乎？

    目前的情况却是，诸如分叉、节点等专用术语就把不少投资者挡在门外。特别是在一些平台上交易数字货币，时不时会出现因服务器不稳定而页面无法正常访问的现象，也能打消部分投资者的热情。

    对于数字货币这种新生事物，大家的态度仁者见仁智者见智。

    一种普遍的声音是，虚拟货币存在着“庞氏骗局”的风险，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破灭，它们都会回归其原本价值——零。虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘，借着区块链等精美包装，进入金融市场，散户不明就里往里面大量砸钱，而站在金字塔顶端的人则成了巨富。

    币圈人建议，假设你有很深的信仰，并且有闲钱，那可以一直持有下去，毕竟币圈的市场总是传奇的；假设你只是想投资赚钱不想太大风险，那么当你现在有15%利润的时候，若减少到10%你可以退出，你有30%利润的时候，那降到20%的时候你可以退出，以此类推，不要等到没有一分利润的时候再退出；假设你还没有上船，想现在大举进入，也不是不可以，因为看目前市场整体还是在不断的吸纳中，应该不会突然出现大肆砸盘的情况，但在主网上线后，情况就两说了。数字货币都是有风险的，只有时间才能给我们正确的答案。

    警方建议，放弃急功近利的暴富幻想才是最好的“投资之道”，投资者尽量选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资。投资要理性，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资，高收益往往伴随着高风险，投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

    披上数字货币外衣进行非法集资

    数字货币火热，但是国内不允许交易。一些投资者想参与到数字货币，但却不知道以何种途径参与其中，有人就披着区块链、数字货币这些高大上的外衣，利用普通投资者不懂区块链和数字货币的心理实施诈骗。

    5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的非法集资案。据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。

    这起诈骗又是如何操作的呢？

    据警方侦查，普银公司发布的“普洱币”是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。

随后，在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。

    紧接着，犯罪嫌疑人在前期拉涨币价，让“投资者”吃到一些甜头。但根据警方侦查结果，价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作，一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元。该公司承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。

    最后就是“割韭菜”了。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资，但在侦查中发现，投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。

    这套路是不是有些熟悉？随着时代不断进步，非法集资已经叫人防不胜防。值得一提的是，今年以来，相关部门审计抽查的60家平台发现，实际全部不具备其宣称的区块链技术和任何货币功能。

    不想被骗 怎样防范非法集资？

    什么是非法集资？根据《中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题》的规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    值得注意的是，当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

    以下是一位工作在一线的警察结合实际情况介绍的防范非法集资宝贵经验，值得投资人参考借鉴。部分摘录如下：

    1问：他们是上市公司啊？

    答：拜托看看他在哪上市的，上海股权交易中心，是吧，Q板，是个企业都能上，毫无门槛。这种股权交易中心每个省都有，他们为啥到上海去呢，容易混淆概念，让别人以为自己是上交所上市。

    2问：我们一直觉得这个平台很好，利息一直在给我付的，你们为啥要打掉他？

    答：拜托，公安机关吃饱撑得，任何一个经侦大队都不愿办非法集资案件，你以为谁愿办啊，真是那啥啥不识好人心。你前面拿的都是自己或者别人的本金的一部分而已。

    3问：我们不认可这是非法集资？

    答：果然中毒很深，你被洗脑了，是不是非法集资也不是你能定的，那是依据法律和事实由法院判的。

    4问：我就不去报案，看你们怎么定案？

    答：公安机关只能更加辛苦的去收集其他证据了，无非更累点，案件办的更慢点，资产处置更慢点。

    5问：这个平台搞了这么久了，你们都没人管？

    答：公安机关也不是神仙，一看就知道他是犯罪，现在都是法制社会，说什么都要讲证据的，要调查过才能知道啊。公安机关也不能未卜先知啊

    6问：我投这个平台资金第三方托管的，很安全哩？

    答：先问问度娘啥叫托管，不理解，炒过股票吧，到银行开个账户关联股票账户那个就是托管，你那平台没有第三方托管，仅仅有第三方支付做通道，傻傻的，分不清第三方支付，被忽悠认为是第三方托管。

    7问：那第三方支付就不能托管吗？

    答：第三方支付与P2P一样，都是一种互联网金融业态，他自己都是需要第三方托管的，所以你这p2p的所谓的托管，就是把自己需要监管的三岁小孩给一个四岁小孩去监护，你想想会咋样，基本都是兜个圈进入平台自己控制的账户了，这就形成了资金池。

    8问：太专业了，啥叫资金池？

    答：虐待过全中国所有中小学生的一个数学题知道吗，一个水池，这边一个管子进水，那边一个管子出水，进出水速度不一样，池子就有水了，水换成钱，你就是管子，资金池明白了吗，因为资金池有金融风险，所以不得随意设立，设立就可能非法集资。